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On entend beaucoup parler de KYC, mais qu'est-ce que c'est ? 

KYC est un terme anglais qui veut dire 'know your customer' qui veut dire en français 'bien connaître son client'. C'est une obligation légale, aussi bien pour les banques que pour les autres professionnels du secteur financier, de bien connaître leurs clients.

Si on parle des clients, en fait on a deux groupes : les personnes individuelles et les sociétés. Que peut-on par exemple demander aux personnes ? Leur adresse, état civil, profession, copie de leur contrat travail, etc.

Si on regarde plutôt le volet des sociétés, on va demander un extrait du registre de commerce, qui sont les actionnaires, etc.

Ce sont des données qu'on va demander pour bien connaître et comprendre le client. 

A quoi ça sert ? 

Le but est naturellement de respecter la législation afin de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. En respectant toutes les réglementations en vigueur, nous allons naturellement assurer l'intégrité de la banque.

Qu'attend la banque de ses clients ?

La banque souhaite être informée de tout changement de situation pendant toute la relation et pour cela, le client peut le communiquer par différents moyens : contact par téléphone, envoi d'un email, message sécurisé via My ING ou venir en agence en fixant un rendez-vous.

Que se passe-t-il si le client ne communique pas les infos à temps ?

Il y a souvent des rappels pour demander les informations aux clients. Si nous ne parvenons pas à joindre un client, on risque de devoir bloquer ses comptes jusqu'à ce que nous ayons obtenu les bons documents. Un compte bloqué, ça veut dire des cartes bloquées aussi donc la relation sera vraiment beaucoup plus fluide si nous avons les bonnes coordonnées de la personne.

Nous communiquer tout changement est important afin de bien connaitre les clients et bien pouvoir les servir.