En d’autres termes, ne vous effrayez pas si la banque vous demande toutes ces informations. Elle ne vous cible pas en particulier et ne met pas en doute votre intégrité. Même si les demandes d’information peuvent parfois vous sembler lourdes, votre organisme financier ne fait que respecter les lois, règles et normes en vigueur au Luxembourg. Celles-ci stipulent notamment que les banques doivent suivre des procédures de sécurité standard garantissant qu’elles ne font affaire qu’avec des personnes et des entreprises fiables.
Ainsi, chez ING, nous réalisons régulièrement des procédures de vérification des dossiers de nos clients (en anglais ‘Customer Due Diligence’ ou ‘CDD’). Avant l’ouverture de tout compte, la banque va vous demander des informations/documents comme, par exemple, votre état civil, la copie de votre carte d’identité et de votre contrat de travail. Si vous ouvrez un compte pour votre entreprise, des informations complémentaires seront exigées comme, entre autres, l’extrait du registre de commerce et les noms des différents actionnaires.
À cet égard, il est important que vous anticipiez un certain délai dans le traitement de votre dossier. La période d’attente pour une réponse peut dans certains cas être longue car l’examen de chaque dossier requiert minutie et rigueur pour garantir la conformité et la sécurité de nos procédures de vérification.
Tout au long de votre relation avec ING, ces informations vous seront redemandées à fréquence régulière, afin de les maintenir à jour. Si votre situation personnelle a changé (changement d’adresse, d’état civil, d’employeur, d’activité, etc.), pensez à le communiquer le plus rapidement possible à la banque, que ce soit en vous rendant dans votre agence, en envoyant une lettre signée de votre main ou en utilisant la messagerie sécurisée sur My ING. Grâce à vos coordonnées mises à jour, vous pourrez être contacté plus facilement en cas de besoin et la relation avec votre banque sera beaucoup plus fluide. Ne perdez pas de vue non plus que si vous ne communiquez pas les informations utiles à temps, nous n'aurons d'autre choix que de bloquer votre compte, avec tous les inconvénients que cela comporte !