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Gestion discrétionnaire
Vous confiez les décisions de placement à une équipe d’experts. C’est la garantie que les bonnes décisions seront prises au bon moment, en phase avec vos objectifs, situation, horizon d’investissement et donc votre profil de risque.
Un gérant de portefeuille dédié s’occupe de gérer votre patrimoine selon vos besoins et conformément à vos objectifs, situation, horizon d’investissement et donc à votre profil de risque.
Vous décrivez vos besoins, vos attentes et vos ambitions et nous vous proposons une solution adaptée à vos objectifs, situation, horizon d’investissement et donc à profil de risque.
Votre gérant de portefeuille utilise une méthode de gestion rigoureuse et vérifie régulièrement les différents titres qui composent votre portefeuille.
Vous recevrez un rapport incluant un bilan patrimonial et les performances de vos placements.
Nos gestionnaires des risques contrôlent la mise en œuvre de la stratégie d’investissement et évaluent les risques liés à votre portefeuille.
Qu’est-ce qu’un mandat de gestion discrétionnaire ?
Vous n’avez pas le temps, le besoin ou l’envie de vous occuper vous-même de votre portefeuille d’investissement mais vous souhaitez investir sur les marchés financiers.
En signant un mandat de gestion discrétionnaire, vous déléguez entièrement la gestion de vos investissements à une équipe de professionnels. Nous définissons ensemble en amont vos objectifs, votre horizon d’investissement, le montant à investir, ainsi que votre profil de risque.
Nos experts gèrent ensuite pour vous votre portefeuille en profitant des opportunités du marché et en faisant avec vous un point régulier sur ses performances.
Un mandat adapté à vos objectifs financiers et votre situation
Afin de construire le portefeuille le plus adapté à vos objectifs, votre profil et votre situation financière, nous déterminons ensemble votre profil d’investisseur. Pour cela, nous prenons en compte plusieurs éléments, notamment :
- la durée de placement prévue,
- le risque que vous êtes prêt à prendre,
- le potentiel de performance que vous attendez de votre investissement initial,
- vos préférences en termes de durabilité.
Une fois cette étape préliminaire franchie avec l’aide de votre Personal ou Private Banker dédié, un des cinq profils ci-dessous vous est attribué. Celui-ci représente clairement les principaux paramètres liés aux risques et aux objectifs de placement.
L'image présente un tableau intitulé "Niveau de risque/rendement attendu". Le tableau est structuré avec deux axes. L'axe vertical liste les différents profils d'investissement : Agressif, Dynamique, Équilibré, Modéré, et Conservateur. L'axe horizontal indique le niveau de risque/rendement attendu, allant de Très bas à Très élevé. Chaque profil d'investissement est représenté par des points placés dans les colonnes correspondantes au niveau de risque/rendement attendu. En bas du tableau, un texte indique "Horizon d'investissement" avec une flèche allant de "Court terme" à "Long terme".
Le tableau explique que le rendement et le risque sont liés. En effet, plus le rendement attendu et élevé, plus le risque est élevé. Le niveau de risque/rendement est corrélé au profil de risque :
- profil agressif : niveau de risque/rendement attendu très élevé
- profil dynamique : niveau de risque/rendement attendu élevé
- profil équilibré : niveau de risque/rendement attendu moyen
- profil modéré : niveau de risque/rendement attendu bas
- profil conservateur : niveau de risque/rendement attendu très bas
Le tableau montre aussi une corrélation entre le niveau de risque/rendement attendu et l’horizon d’investissement : avec un profil agressif et un niveau de risque/rendement très élevé, l’horizon d’investissement est à long terme. À l’inverse avec un profil conservateur et un niveau de risque/rendement très bas, l’horizon d’investissement est à court terme
Choix des investissements les plus adaptés
Une équipe d’experts en investissement gère ensuite pour vous votre portefeuille. Grâce à son expertise et ses connaissances, elle y alloue les produits financiers les plus adaptés à votre profil et en fonction du type de mandat choisi.
La gestion du risque
Le fait d’avoir à vos côtés une équipe d’experts vous permet de maitriser votre risque. En effet, votre gestionnaire travaille votre portefeuille en prenant en compte les informations que vous lui avez données ainsi que votre profil, et il a une marge de manœuvre qui lui permet d’être très réactif face à la situation macro-économique notamment, et de pouvoir gérer votre risque et votre espérance de rendement.
Large gamme de mandats
Selon votre profil et vos besoins, nous vous proposons différents types de mandats, uniquement composés de fonds ING, ou de produits financiers vous permettant de construire un portefeuille sur mesure.
Des services hauts de gamme
Tarifs & Conditions
Tous les tarifs et conditions de nos mandats sont disponibles sur demande.
Documentation
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